Ειδικότερα, μετά από ανάλυση δεδομένων η Αρχή εντόπισε μία πρακτική νομιμοποίησης παράνομων κεφαλαίων μέσω της καταχρηστικής εκμετάλλευσης εταιρειών που παρέχουν υπηρεσίες κοινής ωφέλειας (utilities) από φυσικά πρόσωπα που εμφανίζονται να κατοικούν
στην Ελλάδα.
Με άλλα λόγια, οι εταιρείες κοινής ωφέλειας «χρησιμοποιούνταν» εν αγνοία τους ως «ενδιάμεσες οντότητες», για τη νομιμοποίηση παράνομων εσόδων, καθώς αυτά, καταλήγουν να κατατίθενται σε τραπεζικούς λογαριασμούς φυσικών προσώπων ως επιστροφές χρημάτων (refund) στο πλαίσιο εκτέλεσης νόμιμων και συνηθισμένων συναλλαγών.
Αναλυτικότερα, φυσικά πρόσωπα (ιδιώτες) τα οποία δεν μπορούσαν να νομιμοποιήσουν απευθείας «μαύρο χρήμα» στο τραπεζικό σύστημα, καθώς υπάρχουν φίλτρα ελέγχου προέλευσης των μεγάλων καταθέσεων στις Τράπεζες, κατέθεταν σε ΔΕΗ, ΕΥΔΑΠ, κ.λπ., ασυνήθιστα μεγάλα ποσά για την εξόφληση δήθεν λογαριασμών τους.
Στη συνέχεια, μετά την πληρωμή των λογαριασμών με πολύ μεγαλύτερα ποσά από τα αναγραφόμενα, ζητούσαν από τις εταιρείες κοινής ωφέλειας, που είχαν πλήρη άγνοια, να τους επιστρέψουν τη διαφορά από τα χρήματα του ποσού που ανέγραφαν οι λογαριασμού του ρεύματος, κ.λπ., ως αχρεωστήτως καταβληθέντα ποσά, με την αιτιολογία ότι τα παραπάνω χρήματα κατέθηκαν από λάθος (εκ παραδρομής).
Οι εταιρείες κοινής ωφέλειας επέστρεφαν τη χρηματική διαφορά η οποία ήταν αρκετά μεγάλη σε τραπεζικούς λογαριασμούς ιδιωτών, ακόμη και στο εξωτερικό, χωρίς πλέον να ελέγχονται ως προς τον τρόπο προέλευσης-απόκτησής τους, καθώς προερχόντουσαν από εταιρείες κοινής ωφέλειας.
Έτσι, με τον τρόπο αυτό τα ποσά αυτά των παρανόμων κεφαλαίων αποκτούσαν νομιμοφάνεια και ενσωματώνονταν στη νόμιμη οικονομία.
Το φαινόμενο εμφανίζεται εξαιρετικά οργανωμένο, με συγκεκριμένη προπαρασκευαστική διαδικασία και με τελική πρόθεση την παραπλάνηση των Τραπεζών και χρηματοπιστωτικών ιδρυμάτων ως προς την αρχική προέλευση των κεφαλαίων και την εν συνεχεία νομιμοποίησή τους.
Σε όλες τις περιπτώσεις, τα κεφάλαια που πιστώθηκαν δεν μπορούσαν να δικαιολογηθούν βάσει της φορολογικής ή οικονομικής εικόνας των εμπλεκόμενων προσώπων και κατά συνέπεια θεωρούνται υπόπτου και παρανόμου προελεύσεως. Επιπλέον, σε ορισμένες περιπτώσεις, όπως διαπιστώθηκε, τα κεφάλαια προέρχονταν από απάτες που τελέστηκαν, κυρίως μέσω του Τραπεζικού συστήματος, σύμφωνα με την Αρχή.
Η μεθοδολογία αυτή του ξεπλύματος βρώμικου χρήματος, παρουσιάζει αυξανόμενη συχνότητα και σύμφωνα με την Αρχή, χρήζει συστηματικής μελέτης και ανάλυσης από τους αρμοδίους φορείς με στόχο τη βελτίωση των μηχανισμών ανίχνευσης και τη λήψη των αναγκαίων μέτρων αποτροπής.
Η μεθοδολογία που ακολουθούσαν
Βήμα βήμα η νομιμοποίηση του μαύρου χρήματος, σύμφωνα με την Αρχή, γινόταν ως εξής:
– Φυσικά πρόσωπα που παρουσιάζονται να κατοικούν στη χώρα μας συνάπτουν συμβάσεις με εταιρείες που παρέχουν υπηρεσίες κοινής ωφέλειας, βάσει δικαιωμάτων επί ακινήτων (μίσθωση/ιδιοκτησία). Σε πολλές περιπτώσεις, τα ίδια πρόσωπα συμβάλλονται ταυτόχρονα με πολλές εταιρείες, για την παροχή υπηρεσιών σε πολλά διαφορετικά ακίνητα.